Last Updated on October 3, 2023 by appkey
UBS berhasil mengambil alih Credit Suisse, rivalnya yang mengalami kebangkrutan, dan membentuk bank raksasa Swiss dengan aset hampir $1,7 triliun. Peristiwa ini menjadi pengambilalihan / akuisisi terbesar dalam sejarah perbankan sejak krisis keuangan global 2008. Penggabungan ini mengakhiri sejarah panjang Credit Suisse selama 167 tahun, menggoyahkan reputasi Swiss sebagai pusat keuangan global yang stabil, dan menumbuhkan ketidakpastian di antara staf kedua perusahaan. Dilansir dari CNBC, Reuters, CNN, berikut pembahasan selengkapnya. Yuk disimak!
Daftar Isi
Pengambilalihan / Akuisisi
UBS setuju untuk membeli Credit Suisse dengan harga 3 miliar franc Swiss, atau sekitar $3,25 miliar, pada 19 Maret dalam upaya penyelamatan yang diinisiasi oleh pemerintah Swiss. Tujuannya adalah mencegah krisis di sektor perbankan. Keruntuhan Silicon Valley Bank dan Signature Bank di Amerika Serikat pada bulan Maret mendorong gelombang pelarian aset, karena para investor dan nasabah mencari tempat yang lebih aman.
“Kami adalah satu-satunya bank dengan ukuran dan cakupan sebesar ini yang berfokus pada wealth management,” kata Ermotti, CEO UBS.
“Kami harus memastikan bahwa kami tidak terjerumus ke dalam kebiasaan buruk atau melakukan sesuatu dengan cara yang salah. Namun dalam hal ini, kami memiliki pandangan yang sangat jelas mengenai bagaimana mengelola integrasi yang dipimpin UBS,” lanjutnya, seraya menambahkan bahwa hal ini bertujuan untuk “memulihkan kepercayaan.”
Pengambilalihan ini diperkirakan akan membutuhkan waktu lebih dari tiga tahun untuk sepenuhnya terintegrasi, dan penyelesaian ini telah meningkatkan aset kelolaan UBS menjadi $5 triliun dalam semalam.
Aset kedua bank ini bernilai dua kali lipat dari output tahunan negara, sementara simpanan lokal di entitas baru ini setara dengan 45% produk domestik bruto Swiss – jumlah yang sangat besar bahkan untuk sebuah negara dengan keuangan publik yang sehat dan tingkat utang yang rendah.
Akibat dari Pengambilalihan / Akuisisi
Pengambilalihan ini memutuskan sejarah panjang Credit Suisse dan memberikan pukulan pada reputasi Swiss sebagai pusat keuangan global yang stabil. Sebagai bagian dari penyelesaian, pemerintah Swiss setuju untuk menanggung kerugian hingga 9 miliar franc Swiss ($10 miliar) setelah UBS menyerap 5 miliar franc Swiss sebagai bagian dari transaksi.
UBS telah mengatakan akan memangkas pekerjaan untuk menghemat biaya miliaran dolar, meskipun belum memberikan rincian tentang tingkat PHK. Di Swiss sendiri, kedua bank ini secara kolektif mempekerjakan 37.000 orang, sekitar 18% dari total tenaga kerja di sektor keuangan. Secara keseluruhan, mereka memiliki 120.000 karyawan di seluruh dunia.
Perubahan Manajemen dan Struktur
Sergio Ermotti, CEO UBS, dan Colm Kelleher, pemimpin penyedia pinjaman, mengakui adanya “tantangan” dan “peluang besar” dalam proses penggabungan kedua bank ini. Ermotti kembali menduduki posisi puncak di UBS untuk mengawasi proses ini. Selain pemangkasan pekerjaan, Ermotti juga akan merampingkan bank investasi Credit Suisse dan menyelaraskannya dengan budaya risiko yang lebih konservatif.
UBS Group akan mengelola UBS dan Credit Suisse sebagai bank yang terpisah, setidaknya untuk jangka pendek. Masih banyak pertanyaan mengenai masa depan aset-aset termasuk bank ritel Credit Suisse yang berharga.
Kerugian dan Berkurangnya Karyawan Credit Suisse
Sebelum pengambilalihan atau akuisisi, Credit Suisse telah kehilangan deposito nasabah senilai 67 miliar franc ($74,3 miliar), dan Ermotti mengungkapkan bahwa sekitar 10% staf Credit Suisse telah meninggalkan perusahaan. Angka 10% berarti hampir 5.000 karyawan, atau lebih dari 400 per minggu sejak penyelamatan Credit Suisse, meskipun Ermotti tidak mengatakan apakah ia merujuk secara spesifik pada waktu antara 19 Maret dan penutupan.
Menyusul akuisisi, UBS mengumumkan perubahan manajemen dan lebih dari seperlima dari 160 manajer senior yang dikonfirmasi atau ditunjuk berasal dari Credit Suisse.
Ketika melaporkan pendapatan kuartalannya di bulan April, Credit Suisse telah mencatat adanya pengurangan karyawan yang lebih tinggi selama setahun terakhir. Dikatakan bahwa mereka memiliki lebih dari 48.000 karyawan penuh waktu pada akhir kuartal pertama, turun dari 50.480 pada akhir 2022.
Mantan Co-head of Markets Credit Suisse Michael Ebert akan menjadi kepala bank investasi Credit Suisse dan kepala Amerika di bank investasi UBS, sementara Jake Scrivens akan menggantikan Markus Diethelm sebagai penasihat umum. Isabelle Hennebelle, Kepala Operasi Global Credit Suisse, bergabung dengan dewan direksi dalam perannya yang lama sebagai kepala operasi.
Ermotti menambahkan bahwa bank telah berhasil menarik talenta-talenta eksternal setelah pengumuman akuisisi.
Harapan dan Kekhawatiran Masa Depan
Pada konferensi pers, Ermotti memuji staf dan klien Credit Suisse atas komitmen mereka selama proses akuisisi. Namun, dia juga menegaskan bahwa masih ada banyak pekerjaan yang harus dilakukan dalam upaya untuk sepenuhnya mengintegrasikan kedua bank ini. Dengan menambahkan aset Credit Suisse ke portofolio UBS, Ermotti berharap untuk memperkuat posisi UBS sebagai pemimpin dalam perbankan swasta dan manajemen kekayaan.
Namun, kekhawatiran tentang kerugian yang signifikan dan potensi pemotongan pekerjaan telah menimbulkan keraguan dan ketidakpastian di antara para karyawan. Selain itu, penarikan deposito besar-besaran oleh nasabah dan kepergian sejumlah karyawan senior juga menambah tantangan dalam proses penggabungan.
Beat Wittmann, salah satu pendiri dan mitra di Porta Advisors, mengatakan bahwa kecepatan UBS dalam melakukan akuisisi merupakan hal yang positif bagi bank ini.
“Ada begitu banyak margin of safety dalam hal harga, dalam hal batas kredit, dalam hal pembagian risiko dengan pemerintah, sehingga ini adalah kesepakatan yang luar biasa.”
Wittmann mengatakan bahwa UBS menghadapi beberapa tantangan utama, yang pertama adalah integrasi fisik dari dua raksasa perbankan dan penggabungan model-model operasi mereka.
UBS telah menetapkan “garis merah” bagi para bankir Credit Suisse termasuk larangan menerima nasabah baru dari negara-negara berisiko tinggi dan meluncurkan produk baru tanpa persetujuan manajer UBS, Wittmann mengatakan bahwa “itulah yang seharusnya dilakukan oleh sebuah bank.”
Kesimpulan
Pengambilalihan / akuisisi Credit Suisse oleh UBS telah menjadi tonggak sejarah dalam industri perbankan Swiss dan global. Meski membawa sejumlah tantangan dan risiko, pengambilalihan ini juga menciptakan peluang untuk UBS memperkuat posisinya di pasar global. Untuk mewujudkannya, manajemen harus mampu mengelola transisi ini dengan hati-hati dan efektif, mempertahankan kepercayaan klien dan staf, serta menavigasi lingkungan perbankan yang semakin kompleks dan kompetitif.
Ingin mendapatkan lebih banyak tips terkait pengelolaan bisnis online? Follow MARKEY solusinya! Klik https://markey.id/ atau download MARKEY APP sekarang juga di Play Store dan AppStore agar tak ketinggalan info artikel bisnis terbaru setiap hari. Sampai jumpa lagi!
Jasa Pembuatan Aplikasi, Website dan Internet Marketing | PT APPKEY
PT APPKEY adalah perusahaan IT yang khusus membuat aplikasi Android, iOS dan mengembangkan sistem website. Kami juga memiliki pengetahuan dan wawasan dalam menjalankan pemasaran online sehingga diharapkan dapat membantu menyelesaikan permasalahan Anda.
